투자 고객 유형 및 한도

• 연계대출 투자자별 투자한도

• 제목

  투자자 유형	전체 한도	부동산 담보	동일 차입자
  일반 투자자	4,000만원	2,000만원	500만원
  소득적격 투자자	1억원	1억원	2,000만원
  전문 / 법인 투자자	없음 / 상품별 40%
  금융기관	없음 / 상품별 40%	없음 / 상품별 20%	없음 / 상품별 40%

• 소득적격 투자자 자격요건

• 제목

  자격요건	근로소득, 사업소득 합산 1억원 초과 또는 금융소득 (이자+배당) 2천만원 초과
  제출 서류 (택1)	전년도 종합소득 과세표준 확정신고서 또는 전년도 종합소득세 신고서 접수증 또는 근로 소득 원천징수 영수증

• 전문투자자 자격요건

• 제목

  필수 조건	최근 5년중 1년 이상 금융투자상품 월말평균 잔고기준으로 5천만원 이상 보유한 경험이 있을 것
  선택 조건 (택1)	회계사, 감평사, 변호사, 세무사(1년이상 종사자) 투자운용인력, 금융투자상품 분석사, 재무위험 관리사 시험에 합격한 자 금융투자업 주요 직무 종사자
  	부부 합산 총자산에서 거주부동산, 임차보증금 및 총부채 (거주주택을 담보로받는 부채 제외) 금액을 차감한 보유자산이 5억 이상
  	본인의 직전년도 소득액 1억원 이상 또는 부부합산 1.5억원 이상
  제출 서류	전문 투자자 확인증 (각 증권사에서 신청 및 발급)

• 법인투자자 자격요건

• 제목

  자격요건	사업자등록증을 소지한 법인
  제출 서류	사업자등록증 사본, 법인등기부등본, 법인인감증명서, 대표자 신분증 법인통장사본, 주주 또는 출자자 명부, 기타 상담 후 필요한 서류
  혜택	투자한도 무제한(상품별 40%, 총한도 제한 없음) 법인사업소득 과세표준 2억이하일 경우 법인세 11% 부과로 개인 15.4%보다 세금절감

• 투자 한도 상향

• 투자한도, 부족하다고 느끼셨다면?

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